[주식] 국내 상장 미국 S&P500 지수 추종 ETF 비교(목록, 분배금, 수익률)

저는 배당으로, 안전하게 미국시장을 추종하면서 경제적 자유를 이루는 게 개인적인 목표입니다

실시간으로 주식 트레이딩을 하는 것은 제 성격에 안맞더라고요

 

그래서 오늘은 제가 조사한 국내 미국 S&P500 지수 추종 ETF에 대해서 정리해보려고 합니다

 

 

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국내 미국 S&P500 지수 추종 ETF 목록

 

 

종목	운용사	운용자산	상장일	운용보수
TIGER 미국S&P500	미래에셋자산운용	4조 3,605억원	2020.08.07.	0.070%
KODEX 미국S&P500TR	삼성자산운용	1조 6,599억원	2021.04.09.	0.009%
ACE 미국S&P500	한국투자신탁운용	1조 1,999억원	2020.08.07.	0.070%
RISE 미국S&P500	KB자산운용	4,994억원	2021.04.09.	0.010%
SOL 미국S&P500	신한자산운용	980억원	2022.06.21.	0.05%
KOSEF 미국S&P500	키움투자자산운용	736억원	2022.12.20.	0.021%
HANARO 미국S&P500	NH아문디자산운용	83억원	2022.06.08.	0.045%
WON 미국S&P500	우리자산운용	20억원	2022.10.06.	0.050%

 

내가 알아본 건 총 8개의 ETF, 참고로 환헤지형은 따로 알아보려고 한다. 

 

운용자산 순서대로 정렬했는데 TIGER 미국 S&P500 상품이 운용자산 면으로는 가장 크지만 운용보수가 조금 높은 편이다.

운용보수 측면으로는 KODEX 미국S&P500TR이 0.009%로 가장 작다.

 

개인적으로 하단 두 개 ETF, HANARO와 WON은 운용자산도 적고 운용보수 적인 측면으로도 큰 장점이 없는 것 같아서 고려대상에서 제외하려고 한다.

 

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국내 미국 S&P500 지수 추종 ETF 분배금 비교

 

종목	분배금 기준일	최근지급일	분배금액(원)	분배율
TIGER 미국S&P500	1월,4월,7월,10월	2024.08.02.	63
KODEX 미국S&P500TR	1월,4월,7월,10월	미지급(배당금 자동 재투자)
ACE 미국S&P500	1월,4월,7월,10월	2024.08.02.	60	0.31%
RISE 미국S&P500	1월,4월,7월,10월	2024.07.02.	50
SOL 미국S&P500	매월	2024.09.02.	17 (최근 3개월 총합은 43)
KOSEF 미국S&P500	1월,4월,7월,10월	2024.08.02.	20

 

 

우선 신한자산운용(SOL 미국 S&P500)에서만 분배금을 매월 지급하고, 다른 ETF는 모두 3개월 단위로 지급하고 있다. 그런데 분배금 측면에서 이상하게 차이가 많이 난다. 분배금 측면으로 보면 TIGER 미국S&P500이 제일 많이 주니까 여기에 투자하는 게 좋을 것 같다.

 

 

KODEX 미국S&P500TR, 분배금 미지급?

 

여기서 궁금해지는 건 바로 KODEX 미국S&P500TR이다. 검색해 보니 TR이라는 것이 Total Return이라는 뜻으로 이 의미가 바로 배당금을 자동으로 재투자한다는 뜻이었던 것이다. 

 

이렇게 되면 장점이 뭐가 있느냐?

1. 편리하다(굳이 60원 정도 되는 분배금을 모아서 다시 재투자할 필요도 없고, 이걸 수익으로 치기도 좀 그렇다, 그러므로 재투자가 바로 진행되면 복리 효과가 있을 수 있는데 내가 신경 쓸 필요가 없으니 매우 편리해진다.)

2. 배당소득세가 매도시점까지 과세이연된다.

따라서 KODEX 미국S&P500TR는 배당금을 재투자해서 복리효과를 누리고 싶을 때 선택해야 한다. 만일 배당금이 조금이라도 다시 모아서 다른 데 투자하고자 한다면 해당 ETF는 선택하지 않는 게 좋다.

 

여기서 나는 분배금이 너무 작은 KOSEF 미국S&P500는 제외하려고 한다.

 

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국내 미국 S&P500 지수 추종 ETF 기간별 수익률 비교

 

종목	1개월	3개월	6개월	1년
TIGER 미국S&P500	+0.39	-0.31	+7.29	+23.60
KODEX 미국S&P500TR	+0.36	-0.33	+7.35	+23.66
ACE 미국S&P500	+0.49	-0.31	+7.42	+23.66
RISE 미국S&P500	+0.38	-0.33	+7.44	+23.62
SOL 미국S&P500	+0.39	-0.27	+7.37	+23.52

 

 

마지막으로 기간별 수익률 비교를 해보려고 한다. 사실 모두 미국 시장을 추종하기 때문에 큰 의미는 없다. 실제로 표를 보아도 소수점 단위로 다를 뿐이다.

 

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개인적인 결론

 

1) 나는 우선 S&P500에 투자할지 나스닥에 투자할지 고민 중이지만, 현재 내 나이(30대 중반)를 고려했을 때 조금 더 공격적인 나스닥 지수에 투자하려고 고민 중이다. 하지만 S&P500은 워렌버핏이 강력추천(?)하는 시장 지수이므로 알아볼 필요가 있어서 알아보았다.

 

2) 수익률이 최근에는 좋지 않아 보여도 역시 1년 단위로 보면 미국 시장은 끄떡이 없다는 걸 볼 수 있었다.

 

3) 우선 운용자산이 높아야 투자하기가 좋다. 운용자산이 높다는 것은 그만큼 거래하는 사람이 많다는 뜻. 내가 사고팔 때 아무도 없는 시장에서 매매를 하고 싶은가? 전혀 아니다. 내가 팔고 싶을 때 팔 수 있어야 하는 시장으로 가야 한다. 그러므로 나는 최소 TIGER 미국S&P500, KODEX 미국S&P500TR, ACE 미국S&P500 이 세 개 중에서 거래를 하려고 생각하게 된다.

 

4) 운용보수도 꽤 중요한 편이다. 이에 대해 더 조사해 볼 필요가 있지만, 실제 운용보수는 실제 고시하는 것보다 높다는 얘기를 하는 경우도 들어봤기 때문이다. 우선 운용보수 측면으로는 KODEX 미국S&P500TR가 제일 매력적이다.

 

5) 마지막으로 분배금 지급 방법에 대해서 고려해보아야 한다. 나는 복리 재투자의 힘을 믿기 때문에 사실 KODEX 미국S&P500TR가 제일 좋아 보인다. 

 

 

 

결론적으로 나는 S&P500에 투자하게 된다면 아마 KODEX 미국S&P500TR에 투자하게 될 것 같다.

이 포스팅을 보는 분들도 내가 정리해 둔 자료를 보면서 어떤 ETF에 투자할지 고민해 보는 것도 좋을 것 같다. 

 

참고로 S&P500 ETF니까 아마 다 비슷하게 운용될 것이므로 이 이상 크게 조사할 것은 없다고 생각한다.